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债权受让人如何避免债权转让的“空转”风险

更新时间:2019-04-09 10:37来源:未知

         “债权转让”是民事主体之间非常普遍的经济活动行为,一般情况下,大多数的债权转让行为,基于双方的诚实信用和维护个人信誉的需要,还是会被各方接受和履行的。但是,发生在商事主体之间的债权转让行为,因产生债权的基础法律关系和交易事实更为复杂、对债务人的责任承担产生重大影响而极易遭到债务人的拒付抗辩,故对债权受让人来说风险极大,应谨慎处理,否则容易遭遇“竹篮打水一场空”的风险。先看下列两则小案例:
 
案例一

        2016年1月份至2017年2月份,上海甲物流有限企业受深圳乙科技有限企业的委托,将乙企业存放于上海宝山某仓库的防腐钢管等物品陆续运输至安徽合肥的指定客户处。经双方对账确认,截止2017年11月,深圳乙企业尚拖欠上海甲企业运费153667元,深圳乙企业并出具付款计划,承诺在2018年1月底前付清全部运费,届期后深圳乙企业未履约。

         2018年6月,深圳乙企业与上海甲企业达成“租金抵运费”的《协议书》,协议确定了尚欠运费的准确金额,同时约定用深圳乙企业出租给广州丙网络科技有限企业深圳分企业的2018年7、8、9三个月租金转给上海甲企业,由广州丙企业的深圳分企业直接支付给上海甲企业。《协议书》落款显示,甲企业和乙企业分别盖章,丙企业深圳分企业工作人员签字未盖章,后甲企业向丙企业催讨,未果。
 
案例二

        2016年4月份,浙江甲混凝土制品有限企业向浙江乙建设集团有限企业的某影视建筑工程工地陆续供应商品砼,供货总金额18万余元,乙企业已经支付了12万元,尚余6万余元未支付。甲企业催讨过程中,于2018年7月将6万余元商品砼尾款债权转让给了第三人丙(丙系甲企业联络该影视建筑工程工地的销售员),双方签订了《债权转让协议》,约定甲企业将乙企业的6万余元债权转让给丙方,并通过第三方快递企业将《债权转让协议》邮寄给了乙企业,丙多次向乙企业催讨,未果。
 
实务一

         债权人将合同权利全部或者部分转让给第三人,不通知债务人的,对债务人不生效;通知了债务人的,无需债务人同意即生效。

       《中华人民共和国合同法》第八十条规定,债权人转让权利的,应当通知债务人。未经通知,该转让对债务人不发生效力。

        上述第一则案例中,“租金抵运费”协议,实为债权转让行为,甲企业主张丙企业深圳分企业工作人员签字视为乙企业已经尽到通知义务,该债权转让行为对丙企业有效。而丙企业一旦否认该工作人员的签字行为,不予追认其签字效力的话,甲企业在追讨中就会面临被动地位。

         而上述第二则案例的通知方式,采取的是第三方现代物流送达,因债权转让不以债务人同意为生效要件,债权转让通知一经送达即对债务人产生约束效力,故只要商品砼买卖的债权成立,即对浙江乙建设集团产生债权转让效力。
 
实务二

          债务人有权基于债权基础法律关系向债权受让人抗辩,司法实践中会依据债权基础法律关系的构成要素予以详细的审查。基础债权成立的,则实体权利获得支撑,反之则承担败诉后果。

       《中华人民共和国合同法》第八十二条的规定,债务人接到债权转让通知后,债务人对让与人的抗辩,可以向受让人主张。

       上述第一则案例中,债权转让的基础法律关系为房屋租赁关系,深圳乙企业将2018年7、8和9三个月的租金债权转让给上海甲企业,一旦丙企业提出拒付抗辩主张,势必要审查这一期间租赁关系是否存续、租金约定是否明确、支付租金的条件是否具备等实体权利义务的要素。本案中,因上海甲企业不能提供租赁合同等证据无法证明租赁债权的合法存续等实体事实,亦未获得广州丙企业对其员工签署效力的追认,也无法证明员工签署构成表见代理的法律后果,故未能向广州丙企业成功主张,只能另行向深圳乙企业追讨运费。虽然上海甲企业的实体权利并未受损,但是本次债权转让却成了“空转”。

         而上述第二则案例中的债权基础法律关系为商品砼买卖合同关系,一旦乙建设企业提出拒付抗辩主张,势必要对买卖合同中的“合同主体资格、标的、数量、质量、价款、履行期限和方式、包装方式、质量检验标准和方法、结算和支付方式、违约责任、解决争议的方法等买卖合同的实体要素进行审查。本案中,在浙江乙建设集团企业否认商品砼买卖合同的数量和价格的情况下,因第三人丙未能提供甲乙企业之间的买卖合同、送货单和对账单的原件,极有可能出现债权转让的“空转”风险。
   
律师提醒:债权受让人的风险防范

      基于债权受让人在债权转让中的风险和法律、司法说明的相关规定,大家建议受让人在进行债权受让时至少注意以下三点:

      第一、签署债权转让协议,最好的方式是签署“三方协议”,由债务人对债权人的债权数额和履约期限予以确定。

       第二、债权转让协议应当要求原债权人以有效送达方式通知债务人。

        民诉法规定了很多的有效送达方式,现在比较流行的第三方物流的快递方式(建议采用邮政EMS),采用此种方式送达的,应注意两点:一是送达给法定代表人签收;二是备注清楚快递内容为某债权转让通知书。

       第三、要求原债权人将基础债权法律关系项下的原始资料全部移交给债权受让人,以应对债务人的拒付抗辩主张。

       比如债权转让的基础法律关系为房屋租赁合同关系的,要求原债权人将租赁合同、租赁支付凭证、房屋验收单、租赁物品清单等文件提供给债权受让人,必要的时候要求提供原件备查。再比如债权转让的基础法律关系为买卖合同的,要求原债权人将买卖合同、送货单、对账单、发票、付款凭证、催收函、快递单等文件资料移交给债权受让人,一旦进入诉讼程序可以提交给法庭审查。

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